情侣骗领信用卡套现46万元

    上海一对无业情侣手头缺钱，就在网上购买别人的身份资料和个人信用报告，伪造身份证后连续骗领18张信用卡，共透支了46万余元。最终，两人以信用卡诈骗罪获得应有的惩罚。浦东法院审理案件发觉银行开展信用卡业务时，在内部人员考核、客户申领流程等方面存在安全隐患，容易诱发信用卡诈骗犯罪，故而发出了司法建议，建议银行规范流程。

 

    2010年11月至2012年1月，李林（化名）以每人几十元的价格相继购买了18份他人身份资料和个人信用报告。随后，他将资料给女友樊丽丽（化名）让其用制图软件伪造了这些人的身份证。李林将伪造的18份资料快递给银行申办信用卡。“资料给银行后，他们大多不核基本情况。一般都是电话联系。”李林说。就这样，李林先后领到了18张信用卡，一共套现、消费46.6万余元。

 

    工作人员没有亲访亲见，仅仅依据申请人邮寄的申请表和身份证复印件就给办卡，并且没有确认对方的收入情况就确定授信额度。主审法官认为，银行在内部人员考核、客户申领流程等方面存在安全隐患。此外，银行以发卡数量计件提成，考核指标设置不合理，工作人员在办卡指标压力下，放松了审核，容易诱发信用卡诈骗犯罪。

 

    对此，浦东法院向这些银行发放司法建议书：建议优化工作人员考核机制；严格执行用户资信审核流程并建立复查和抽查制度；规范信用卡发放程序，避免信用卡被冒领冒用。