伪基站发“小广告”吸引客户信用卡套现1.34亿元

    利用伪基站发送广告信息80万条，短短半年，再通过POS机实现信用卡非法套现1.34亿元，其中单日最高套现180万元。4月24日，犯罪嫌疑人徐某及40余名团伙成员被我省检察机关依法批准逮捕。至此，我省涉案金额最大的一起信用卡非法套现案件成功告破。

 

    案件如何告破？巨额的套现资金背后，凸显出怎样的监管漏洞？5月7日，记者走进省公安厅经济犯罪侦查局寻找答案。

 

    “便民服务，信用卡套现，信用卡代还款，手续费低，联系人：陈经理、王经理。”去年12月，这条发在手机上的广告短信引起了省厅经侦民警注意。

 

    警方通过调取“陈经理”和“王经理”的1300余个通话记录，实地进行10余次秘密调查，山东籍男子徐某及其犯罪团伙、5个犯罪窝点很快被警方锁定。

 

    成都乐宾百货广场的“今世缘玉器”正是徐某从事信用卡套现的一个窝点。“门店的招牌是玉器店，但整个店内除了办公桌上的热线电话与忙个不停的话务员外，一块玉也看不见。店铺成天门庭若市。”民警介绍，经过暗访才知，原来店铺二楼的阁楼暗藏10多部POS机，每天专门从事信用卡套现。阁楼一角还摆放着伪基站。

 

    据徐某交待，2008年他到成都短暂从事一段药材生意后，开始跟朋友学做信用卡套现。他偶然在电视上看到警方捣毁伪基站的新闻，于是突发奇想，“要是自己也用伪基站来搞宣传，效率肯定比发小卡片高得多。”在网上购买伪基站零部件后，徐某开始研究伪基站搭建，连续实验6次才搭建成功。徐某的团伙将伪基站安放在窝点和机动车内，每到上下班高峰，便开车到交通要道或人流密集地，发送短信广告。伪基站每天广告发送量达5万条。

 

    侦查员通过调取徐某的银行账户，发现徐某曾以“金召建材”名义向银行申领了一台POS机，通过梳理POS机关联账户资金流向、银行交易记录等信息，抓住了徐某利用POS机从事信用卡非法套现的犯罪事实。

 

    去年9月以来，徐通过第三方支付代理机构，利用虚假资料申领POS机，在无任何真实的货物交易的情况下，以向刷卡客户收取手续费的方式谋取利益。其中，套现金额在10000元以内的，收手续费100元；套现金额超过10000元的，手续费为套现金额的1%；代还款金额在10000元以内的，收取手续费200元；代还款金额超过10000元的，手续费为套现金额的2%。截至今年3月19日，徐某团伙利用伪基站发送套现短信80余万条，非法经营额1.34亿元，非法获利130余万元。

 

    3月19日，100余名警力分五路，40余名犯罪嫌疑人全部挡获，现场查获涉案POS机24台，银行卡58张，网银U盾31个。

 

    【警方提醒】

 

    银行布放POS机终端 要严审商户资格

 

    本案涉案金额巨大，涉及商户及POS终端数量众多，其中重要的原因在于犯罪分子申领POS终端几乎无任何限制。尤其是相关第三方支付机构及其代理商在利益驱动下，对商户申请资料未进行严格审核，甚至直接为商户提供虚假资料办理POS终端。

 

    警方提醒银行在发展商户、布放POS机终端时，必须严格审核商户及其法定代表人相关身份资料的原件，并对其完整性和真实性进行仔细审查，应到商户实际经营地进行走访调查，发现商户申请终端时提供的信息与实际明显不符时，应审慎审批或拒绝商户申请，此外银行也应同时加强对商户的日常管理。