代办信用卡暗设陷阱 千里追踪桂林诈骗老巢破灭记

    前不久，昆山警方根据一起以代办信用卡为名实施诈骗的案件线索，跨越千里连续追踪，最终将隐藏在幕后的诈骗黑手抓获，同时追缴了部分赃款。

 

    诱饵   只想办张大额信用卡

 

    市民刘先生是昆山某企业的一名普通员工。2014年3月初的一天，他在家中上网时，意外看到了一个名为“中商财富担保有限公司”的QQ 号，对方打出的个性签名是“可以代办各家银行的各类信用卡”。

 

    正想办张大额度信用卡的刘先生，立即对这个“公司”产生了兴趣。在加了QQ后的交流中，对方自称具备正规的手续和资质，为了博取刘先生的信任，还上传了几张相关证照的图片。看到这些后，刘先生再无疑虑，开始详谈办卡事宜。根据刘先生的意向，对方很快提出可以申办信用额度为4.5万元的工商银行信用卡，但需要提供身份信息、手机号码等资料。

 

    将相关资料传过去后，刘先生开始满心期待对方将信用卡寄过来。结果卡没等到，却等来了一连串电话。

 

    上钩 三天之内连续汇款五次

 

    电话中，“中商公司”的陈经理告诉他，申办手续已提交，但要拿到卡要交400元材料费。刘先生也没多想，直接去ATM机上把钱转了过去。

 

    刚汇完钱，又有一个固定电话拨了进来，对方自称是银行工作人员，担保公司提交的申请表已经收到，但需要汇缴900元额度费。为了验证对方的身份，刘先生还拨打114查询了这个拨进来的号码，结果确认真的是工商银行的电话号码。消除顾虑的他毫不犹豫地把钱汇了过去。

 

    第二天，那个陈经理又打来电话提出，要将信用卡透支额度10%的验证资金打到公司的卡上，以检验卡主的还款能力。因为之前已经确认了银行的号码，毫无防备的刘先生，又分两次将4500元汇了过去。

 

    第三天，电话又来了，需要再缴纳3000元公证金，对方表示这是最后一笔钱款，此后就可以拿到信用卡。虽然有些疑虑，但想到马上就能拿到卡，刘先生决定再相信他们一次。

 

    然而，事实让他再次失望。“工行”又很快与他联系，提出还要交钱，刘先生表示自己已经没钱了，这张信用卡不办了，希望能把钱退回来。可对方却提出退款还要交1000元人工、手续费，直到这个时候，刘先生才意识到遭遇了骗子。

出击 诈骗团伙被彻底捣毁

 

    警方接到刘先生的报案后立即展开调查，通过查询汇款账户的资金流向，民警发现取款地点全部集中在广西桂林市境内。

 

    侦查人员迅速赶往桂林，通过详细分析犯罪分子的取款地点，虽然犯罪分子从不在同一个地点取款，但将这些取款点连起来后，区域相对较为集中。而通过调看各个取款点的监控录像，民警很快锁定了犯罪分子的体貌特征，并综合研判出犯罪分子的藏身处所。

 

    为避免打草惊蛇，侦查员没有急于实施抓捕，而是通过外围调查，全面排摸这伙犯罪分子的人员组成、作息规律等情况。在调查过程中，侦查员意外发现，原本有些沉寂的团伙成员突然之间又活跃了起来，似乎有新的受害人落入了他们的圈套。为避免更多的市民受到财产损失，侦查员决定，利用4名团伙成员齐聚的机会果断实施突击抓捕。

 

    当民警如神兵天降出现在几名犯罪嫌疑人面前时，其中一人正拿着电话“指导”河北的一名市民进行ATM机转账操作。

 

    最终，由易某等4人组成的电信诈骗团伙被彻底捣毁，同时警方还追缴了部分赃款。

 

    揭秘 骗子是怎样诱人上钩的

 

    那么，电信诈骗团伙又是怎样一步步诱人上钩的呢？

 

    在审查中，民警逐一解开了此前的疑问。事实上，易某等人的作案手段十分简单，他们先注册一个QQ账号，在网上发布代办信用卡等信息。之后利用事先准备好的虚假资料，一步步博取当事人的信任，并利用网络改号软件冒充银行的电话与当事人联系，在进一步消除受害人的戒备心后，再以各种名目反复要求汇款。

 

    有些当事人在查询或回拨电话后，一旦确认是银行的固定电话，于是便放松了警惕，对方怎么说他就怎么做，丝毫没有防备，最终落入犯罪分子的圈套。