大学生为“昔日恩师”办信用卡，陷电信诈骗转账黑链被查

  26岁的中学教师杨某，编造各种理由向同事、昔日的学生收集银行卡、手机卡、U盾，出售给不法之徒牟利，结果被卷入电信诈骗转账黑链。

  直到2020年9月，刚上大学的费某（男，18岁，珠海平沙人）被珠海高栏港警方找上门才发现，自己被昔日恩师“坑”了。

  南都记者刚刚从珠海高栏港警方获悉，该局以公安部“断卡”行动为契机，加大对“帮助信息网络犯罪活动罪”的打击力度，一个月内已成功抓获电诈嫌疑人15名，破案13宗，缴获各类电话卡、银行卡45张，涉案金额30余万元。

  大学生为“昔日恩师”办信用卡，无意中沦为“帮凶”

  高栏港警方介绍，该局反诈中心的民警接到了一条重要线索：辖区居民费某的一张银行卡是电信诈骗转账资金流的一级卡。这意味着电信诈骗案件受害人的资金最先转入的是费某的银行卡，然后再从费某的银行卡分流到其它账户。

  费某交待，今年3、4月份，他的中学老师杨某（男，26岁，珠海平沙人）希望他能办几张银行卡供其使用。碍于情面，费某办理了多张银行卡后交给了杨某，殊不知，自己已经在无意中成了电信诈骗的“帮凶”。除了费某，杨某还让其他学生办理了卡供自己使用。案发时，杨某已经离开学校工作岗位。


  4人卷入电信诈骗转账黑链，警方正在侦办

  几经周折，警方抓获了杨某，以及上家苏某。在警方强大攻势下，杨某、苏某供出了其上家麦某。很快，麦某落入法网。一条清晰的犯罪链条呈现在警方面前：

  ·杨某编造各种理由向同事、学生收集银行卡、手机卡、U盾，然后出售给苏某；

  ·苏某将这些资料转售给自己的上家麦某；

  ·麦某随后将相关资料通过邮寄的方式销售给在云南的上家；

  ·这些银行卡、手机卡、U盾最终被运往境外，供电信诈骗团伙使用。

  警方还发现，杨某、苏某等人还将银行卡捆绑在相关软件，时时关注卡里的余额。今年4月份，当他们发现费某的一张银行卡入账15万元后，立即让费某前往银行办理挂失，随后将15万元取出瓜分，费某也从中分赃。目前，杨某等4人已被高栏港警方依法采取强制措施，案件正在进一步侦办中。


  警方提醒，电信诈骗持续高发，原因之一便是电话卡、银行卡的监管困难。大量“实名不实人”的电话卡、银行卡被提供给犯罪嫌疑人，给警方打击犯罪行为带来了重重困难。因此，市民出售自己的电话卡、银行卡，都有可能涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪”。

  《中华人民共和国刑法修正案（九）》增设“帮助信息网络犯罪活动罪”，该罪是指在明知他人利用信息网络实施犯罪的情况下，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助。情节严重者，可判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。