中信银行堵截一起信用卡诈骗案件

    2014年5月27日，中信银行盐城分行营业部成功堵截一起犯罪分子利用办理大额信用卡骗取手续费的案件。

 

    当天下午17点左右，客户朱某前来办理汇款业务，大堂经理与往常一样接待客户，在询问朱某汇款用途及汇款原因的时候得知，该客户准备汇款2000元到北京的某人账户，凭着敏锐的直觉，工作人员隐约感觉这笔汇款有问题。于是有耐心的询问客户朱某汇款的详细用途，并提示朱某不要给陌生人汇款，朱某在耐心询问下慢慢的说出了事情的原委。原来一周前，朱某无意中在网上看到一个代办信用卡的网站，一直想办张信用卡的朱某便和该网站办理信用卡的“客户经理”张某进行了联系，张某告诉他可以代办农行、中行、中信银行等多家银行的信用卡，而且额度都在10万以上，朱某顿时就心动了，最后“客户经理”张某表示要收取2000元钱的费用，急于办理信用卡的朱某就答应了。一个星期后，一张10万元额度的“信用卡”寄到了客户朱某的手中，朱某信以为真便按照约定准备汇款。

 

    工作人员听后敏锐地感觉到这可能是一起信用卡诈骗案件，立即带着客户在自助机上查询卡真伪，卡片插入后屏幕上显示该卡为外卡，且状态异常，随后又帮客户拨通了信用卡客服电话，查询得知客户朱某并无信用卡申请记录，用朱某的手机拨打“客户经理”张某的电话，显示该电话已关机。有着成功堵截诈骗案件经验的工作人员通过种种证据和耐心的解释，最终让客户朱某相信了这就是一起利用帮客户办理信用卡从而骗取客户高额手续费的诈骗案件，从而为客户挽回了2000元的财产损失。

 

    近来网上代办信用卡的中介机构越来越多，一些客户因不具备申办信用卡的条件而去依靠这些中介机构，给了犯罪分子以可乘之机，犯罪分子利用网络平台骗取客户信任，为客户办理假信用卡，并收取高额费用。此次成功堵截案件,折射出我行风险防范能力不断提高，一线员工具备较高的风险防范意识和水平。