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信用卡盗刷幕后黑手竟是一桩链条齐整、分工明确的“生意”

浏览:  来源:新民晚报   日期:2021-08-24 11:03

  从不离身的信用卡莫名被盗刷,谁是幕后黑手?一层层抽丝剥茧的背后,竟是一桩链条齐整、分工明确、彼此心照不宣的信用卡犯罪“生意”。

信用卡盗刷幕后黑手竟是一桩链条齐整、分工明确的“生意”
图片来源:徐汇检察院提供

  2020年1月,徐汇警方接到市民蒋先生的报案,称自己的信用卡于两天前在荆州市某一古玩店被盗刷了4万余元,但当天自己一直待在家中,信用卡也始终在自己身边。

  徐汇警方随即开展立案侦查。当年3月,犯罪嫌疑人蔡某某、赵某某被抓捕归案。经侦查,这起信用卡诈骗案背后还隐藏着一条上游“采料”——中游盗刷——下游洗钱的犯罪链。2019年年初,蹇某在网上同蔡某某结识。对方询问蹇某“想不想赚钱”,只要把银行卡卖给自己,便可拿到1000元左右报酬,如果推荐朋友一起办卡,还可以多拿500元“介绍费”。听到卖卡就能赚钱,蹇某不免心动,当即在当地的银行办了张银行卡,连同U盾以及一张绑定银行卡的手机卡快递邮寄给蔡某某,并按对方要求绑定POS机,赚了1700元。

  这之后,蔡某某说还需要银行卡,已品尝过“甜头”的蹇某找到自己老同学冯某某,一同做起了“卡农”。他们把目标对准身边的朋友,先后招募了多个同乡办理银行卡、U盾等,并按蔡某某要求对办卡人进行人脸识别认证,源源不断地为蔡某某“供货”。蹇某心知蔡某某频繁要卡、换卡,肯定在做伪卡套现等违法犯罪行为,“只不过我贪财也不点破,我们彼此心照不宣。”

  蹇某猜想得没错,蔡某某等人实施的就是桩盗刷他人信用卡的“生意”。环节一:获取信用卡信息。上家何某某利用服务生身份,辗转多家酒店,引诱顾客在其自制的、具有窃取信用卡信息功能的POS机上刷卡,窃取信用卡信息后网上售卖给蔡某某。环节二:制作伪卡。蔡某某通过何某某提供的一系列信用卡信息,网上购买空白磁条卡以及读写卡器录入制作伪卡。环节三:盗刷信用卡。蔡某某利用从蹇某、冯某某等处购买的银行卡和身份信息,向第三方支付公司申请办理POS机,并将制作的伪卡在POS机上“刷卡消费”,最后由赵某某在作案地随机寻找银行ATM机进行提现。

  日前,经徐汇区检察院依法提起公诉,徐汇区法院依法依洗钱罪分别判处蹇某、冯某某有期徒刑2年、1年,并各处罚金5万元;何某某、赵某某分别犯信用卡诈骗罪被判处有期徒刑10年3个月和5年,并处罚金15万元和5万元;蔡某某犯信用卡诈骗罪被判处有期徒刑10年半,并处罚金15万元,犯侵犯公民个人信息罪判处有期徒刑3年半,并处罚金1万元,决定执行有期徒刑11年,剥夺政治权利e年,并处罚金16万元。


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标签:信用卡盗刷,信用卡生意

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