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“休眠”信用卡

浏览:  来源:烟台晚报   日期:2014-07-10 09:39

    一张还没有激活的信用卡,好好地放在市民张先生钱包里,却被人消费了两万元钱,消费地点还在广州。莱山区公安分局昨天披露了这起案件,民警表示,这是一种新型信用卡诈骗案,有多张信用卡却极少使用的“70后”市民易中招。


    张先生今年年初在一家商业银行办理了一张信用卡,办卡的初衷就是帮朋友完成个任务。卡寄到手之后,张先生随手放进了钱包,并没有激活。7月8日,张先生手机收到一条短信,提示他信用卡在广州恒隆购物中心刷卡消费两万元。张先生最初都没想到,是信用卡被人克隆了,待他反应过来到银行一查,一身冷汗都吓出来了,赶紧到莱山公安分局望海派出所报了案。


    办案民警告诉记者,就连他们也是头一回接触这种案件。“一开始以为他不想还钱,让民警出报案证明。”民警说。但是,本着认真负责的态度,民警进行了全国串并案,收到了陕西咸阳发来的一起案情通报。当地今年3月破获了这样一起案件,受害人的情况与张先生几乎一模一样。


    犯罪嫌疑人在实施犯罪过程中,环环相扣,利用手机号与信用卡之间的绑定进行诈骗。手段非常高明。


    嫌疑人第一步会网上购买个人信息,专找“休眠卡”:犯罪嫌疑人通过网络购买大量的个人信息,包括姓名、身份证号码、手机号等信息,然后通过网上购买的这些人的信用报告,筛选出他们的目标人群。其中“70后”成了骗子眼中的“肥肉”,因为“70后”一般都有稳定的工作和收入,大多数人有信用卡,但不像“80后”那样会频繁刷卡,而是不经常使用甚至将卡遗弃在角落里,这类卡也被称为“休眠卡”。也正因为“休眠卡”使用频率低,所以就算卡被盗刷或套现,受害人也不会及时发现,骗子们很容易就得手了。


    第二步制造假身份证,补办挂失手机号码:犯罪嫌疑人根据其从网上购买的各种个人信息,办理一张假的居民身份证,将其中的照片换成自己的,其余的信息都是受害人的。然后又拿假证到通讯公司以假乱真,谎称手机卡丢失,补办受害人的同号手机卡。由于通讯公司目前并不与公安机关人口信息查询系统联网,所以比较容易实现。一旦补办成功,犯罪嫌疑人就有了很重要的作案“工具”。因为一般信用卡都是和某一个手机号码绑定,大部分的信用卡都是可以通过手机拨打客服热线的方式来进行挂失、补卡。


    第三步补办新的银行卡,非法套取现金:犯罪嫌疑人通过手机拨打银行热线验证并补领新信用卡后,就可以利用从银行骗取的信用卡通过pos机套现,将卡中的钱全部套出。


    针对此类新型犯罪,民警提醒广大市民加强个人信息保密意识,防止个人信息外流,密切关注自己的信用卡支付交易情况,一旦发现手机和卡片可疑状态立即报警。同时,对于“休眠卡”调低信用额度,尽量做销卡销户处理。

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