仅靠一台POS机 用信用卡诈骗卷走近500万元

    一台POS机，一个弥天大谎，近500万元巨款进了骗子口袋。无锡公安经侦部门民警历时数月，行程上万公里，最终锁定目标，近日将该案6名主要犯罪嫌疑人抓获，追回赃款120余万元。

    去年年底，市公安局经侦支队接到无锡一家银行报案：一名叫白志(化名)的男子在2011年以某门诊部的名义向该银行申领一台POS机，称医院有外国人看病需刷境外卡。这台POS机在2013年9月17日开通外卡业务，之后一段时间累计刷外卡189张，交易人民币493万余元。“我根本就没在这个POS机上刷卡交易过，你们是不是搞错了？”不久后，多名境外卡主联系这家银行，并拒绝向该行结算。这一事件造成了这家银行493万元的经济损失。

    经侦支队随即成立专案组。侦查发现，这台POS机确实存在盗刷境外人员信用卡的犯罪嫌疑，而此时白志已离开无锡返回温州老家。2013年年底，民警在温州市平阳县一废旧工厂内将白志抓获。

    白志拒不交代犯罪事实，侦破工作一时陷入僵局。通过查调涉案POS机刷卡交易记录，民警发现该POS机刷出的493余万元赃款中有207万元被提现。侦查员继续追踪涉案资金流向，发现有66万元赃款流入账户名为李某的银行卡内，并且此卡在山东、郑州等地多次提现，再查下去，民警又发现有7万元流入到账户名为蔡某的银行卡内，核实身份后，民警发现蔡某是上海一购物广场的“黄牛”。

    侦查员找到蔡某询问资金来源，蔡某交代，2013年9月30日李某在商场购买两款高档手表，用蔡的VIP卡付款的，后通过手机银行转账还的钱。今年年初，李某在福建龙岩落网。到案后，李某交代了向境外人员购买他人信用卡磁条信息并制作复制卡，在上海等地大量刷卡的犯罪事实；同时供认了徐某等同案犯。近日，侦查员又赴安徽、贵阳、浙江等地将另3名犯罪嫌疑人抓获。