办55张信用卡诈骗184万 26人获刑

    网上打广告办无抵押贷款，其实是用对方的身份证办理信用卡恶意透支套现。

    张某等人用这种方式，在10余家银行办理55张信用卡，透支184万余元。

    昨日，法院发布的判决显示，张某等26人因信用卡诈骗，已经分别获刑，并处相应罚金。

    无抵押贷款当幌子

    办信用卡诈骗184万

    张某和潘某原是夫妻关系，2008年，二人办理了离婚手续。

    2010年初至2012年5月份间，张某雇用潘某、王某、李某等人，通过网上打广告无抵押贷款的方式，通过中间人介绍，为纪某等20余人合谋在沈阳、深圳等地10余家银行，通过纪某等20余人提供的本人身份证，再由张某等人提供虚假收入证明，办理汽车行车证等手段办理信用卡，后将信用卡恶意透支套现，并将套现所得资金，按照约定比例与中间介绍人及纪某等人提成分赃，剩余部分由张某等人挥霍。

    经鉴定，透支金额共计184余万元。

    2012年5月到8月，张某、潘某等25人被公安机关抓获，翟某主动投案。

    因信用卡诈骗26人分别获刑

    法院审理此案认为，张某伙同潘某、王某、李某为20多人办理信用卡，使用虚假注册公司、开具工资证明、办理暂住证明、申办信用卡成功后，多次购买车辆，并将车辆反复过户等手段，在沈阳、深圳等地骗领多家银行信用卡，持他人信用卡以非法占有为目的恶意透支，给多家银行造成经济损失，数额特别巨大。

    张某为本案主犯，应对本案透支总额负责，现不能返还透支款，又不能交纳罚金，应从重处罚。潘某、王某、李某积极参与办理信用卡诈骗活动，起到了辅助作用，均为从犯，应从轻、减轻处罚，但不能返还共同透支款，又不能交纳罚金，应从严惩处。纪某、王某某不但自己办理了信用卡，还介绍他人，应该对他人的信用卡透支数额负责，应认定二人为诈骗数额巨大，现不能返还透支款，又不能交纳罚金，应从严惩处，但二人在共同犯罪中为从犯，应从轻处罚。

    高某、王理某虽然自己没有办理信用卡，但为了得到提成费，积极参与介绍他人办理信用卡，所以二人应该对介绍办理信用卡的人的透支额度负责，应认定二人诈骗数额巨大，现不能将介绍他人办理信用卡透支数额返还，又不能交纳非法所得，也不能交纳罚金，应从严惩处，但二人在共同犯罪中系本案从犯，应从轻处罚。

    肖某等十八人均为农民，虽然自己没有使用信用卡透支，但明知被张某等人利用信用卡违法套现，为了贪图小便宜，听说办理信用卡后达到一定期限，透支的钱可以不用还给银行，便积极参与并将身份证给张某等人办理信用卡，而被恶意透支，经银行多次催款仍不归还，故认定肖某等5人诈骗数额巨大，现不能主动返还诈骗款，也不能缴纳罚金，应从严惩处，但在共同犯罪中均系本案的从犯，可以从轻处罚。刘某等7人诈骗数额较大，现不能返还诈骗款，也不能缴纳罚金，应从严惩处，在共同犯罪中均系本案的从犯，可从轻处罚。张某等5人诈骗数额较大，系本案的从犯，并能主动返还诈骗款，并积极交纳罚金，可从轻、减轻处罚。翟某主动到公安机关投案自首，又系本案从犯，并积极缴纳罚金，故可依法减轻处罚。刘某某主动协助公安机关将同案犯抓获，在量刑时可以考虑。

    2013年9月，法院一审判张某等26人犯信用卡诈骗罪，分别判处缓刑到十三年有期徒刑不等，并处二万到二十万不等的罚金。张某的轿车和钥匙依法没收并上交国库，赃物信用卡55张依法没收并上缴国库。

    宣判后，张某等11人不服，提出上诉。

    二审法院经查，王某、李某在共同犯罪中主要实施打字、开车等具体事务性行为，处于从属地位，作用较轻，故可对二人在原判刑罚基础上从轻处罚。原判定罪准确，审判程序合法，但对二人量刑不当。

    昨日，法院发布的判决显示，二人均从被判有期徒刑七年，并处罚金十万元，改判为有期徒刑五年，并处罚金五万元。