女子信用卡被盗刷596万 被告辩称在帮贪官套现

    广州朱女士被盗刷596万元一案，主要涉案人员之一洪扬皓一审被认定持信用卡诈骗，判刑11年6个月后，不服上诉。近日，广州中院二审，又陷入激烈的控辩交锋。据悉，此案还有重要涉案人员至今未归案。

    报案：七次被盗刷596万

    2012年7月17日下午4时许，广州朱女士突然收到提醒短信，她名下的银行卡有大额消费，两笔刷掉96万元。朱女士称，该卡一直随身携带，近期为了帮某银行增加存款量，所以调集了大笔资金在内。当她急急忙忙向银行了解情况，获悉两张卡内共596万元，已经分七次被刷个精光！

    年过五旬的朱女士赶紧报警。之后，警方查清楚，七笔款都在广州某数码城的一家商户pos机上刷的。警方锁住目标，悄悄冻结账户。次日，在银行附近，5名准备去转账提现的犯罪嫌疑人被抓。

    同日，警方又在某酒店内，抓获犯罪嫌疑人洪扬皓，并从酒店房间内缴获伪造的朱女士身份证1张、银行卡四张，均是对应朱女士银行卡的变造卡。

    疑点：密码是怎么泄露出去的

    如此巨额的盗刷，被视为广州近年来数一数二的信用卡诈骗案。但抓获的洪扬皓和朱女士未曾谋面，是谁这样准确获悉朱女士的大额进账信息并轻松破译密码的？

    朱女士认为，她在年初结识了一位叫“张某新”的香港男子。张某新曾向她借用银行卡，并拿2万现金存入她特地开设的银行账户，两人有过几次资金往来。

    朱女士回忆，两人曾多次见面吃饭，对张某新甚是信任。她刷卡埋单时，曾当着张某新的面输密码，也没有刻意看管钱包。就在案发前，朱女士曾向张某新提出要调入五六百万资金到某银行卡账户。

    作案：等卡养肥了才动手

    然而，张某新这位神秘的男子再未露面。究竟是谁策划了这场超级诈骗案？此案进入司法程序， pos机商户胡某、负责转账套现几位犯罪嫌疑人均供述称，他们一直是在帮一位贪官的受贿款套现，压根不知道所持卡为伪造卡。

    其中，“主导”套现之事的江某，称此事一路听洪扬皓指挥。其卡内只有200万元时，洪扬皓还让其等等，等够500万元才一起操作。

    被告：自称在帮贪官套现

    洪扬皓显然成为破解本案的焦点。资料显示，洪扬皓现年35岁，中专文化，曾在佛山市顺德区当过治安员。

    此后，天河区检察院提起指控，洪扬皓伙同江某等五人(均另案处理)，在天河某数码城胡某商户下，盗刷朱女士银行卡596万元，行为构成信用卡诈骗罪。

    此案一审开庭，洪扬皓却坚决否认控罪，称其在帮朋友“陈达飞”为一名官员套现，根本不知所持卡和身份证是伪造的，之所以把卡藏起来，是隐约觉得套现是见不得光的。但洪扬皓提供了涉案人员“陈达飞”的资料，但此人至今未抓获，真相不能查明。

    断案：判刑11年6个月

    天河区法院审理，综合评判证据，认为律师的辩护观点不可采信。法院认为，洪扬皓案发前多日就持有克隆卡，在明知要进行非法套现的情况下，幕后指挥一众人马进行巨额套现，并将卡藏在沙发下，可见其实施了信用卡诈骗的行为，是否参与使用伪造信用卡诈骗他人财物，不影响定罪。

    洪提供的“陈达飞”线索，暂时未能查实。法院认为，这也足以不影响洪的定罪量刑。一审法院认定洪扬皓行为构成信用卡诈骗罪，判处其有期徒刑11年6个月，并处罚金20万元。

    二审：知情与否成控辩焦点

    判后，洪扬皓不服提起上诉。日前，此案在广州中院开庭审理。 满脸须根的洪扬皓不断哭着喊冤:“我帮助邻居，我最诚信，他们都欺瞒了我，反而是我犯罪了！”

    洪扬皓一直强调自己只是个“中间人”，从“陈达飞”那里拿的卡，根本不知道会有问题，要求和“陈达飞”当面对质。

    “作为正常人来讲，别人拿给你东西，你需不需要看？”公诉人反驳问，他认为洪扬皓的种种解释不符合常理。

    庭审交锋异常激烈，法官忍不住发话：“大家都是成年人，是不是合理解释我们自有判断。”