伪造境外信用卡8天“套现”500万元

    本身嗜赌如命，医院又经营不善，浙江老板白炜为了还债及继续赌博，竟然伙同他人疯狂盗刷境外的信用卡。5人通过明确分工合作，8天时间里用白炜提供的POS机先后套现近500万元。这当中，白炜本人得利90万元，其他所谓的“料主”等同伙各有得利。但是，短时间内巨额资金的流进流出，还是引起了银行方面的注意，最终这一团伙被警方相继抓获，无锡市崇安区人民法院9月12日对白炜以信用卡诈骗罪进行了首次审理(其他4人均另案处理)。

    现年52岁的白炜是浙江人，此前跟朋友钟磊一起在无锡合开了一家医院。因为经营不善，钟磊最终决定撤资退出了医院的生意。经过核算分割，白炜欠钟磊30万元“债务”。但因为平日喜欢赌博，白炜还负有不少赌债，因此对钟磊的欠债更是无力偿还。去年8月份，钟磊向其介绍了一条财路——POS机刷卡套现。一听有来钱的机会，白炜马上表示愿意和对方合作，并按要求去银行开通了POS机刷境外卡的业务。

    之后，在钟磊的介绍下，2013年9月24日，男子林亚和满军从上海开车到无锡找到白炜，测试POS机能否刷境外银行卡。两人还提出，借用白炜的POS机，可以给刷卡总金额的20%作为好处。经过现场测试，成功刷到2万元。随后，林亚和满军又提出将POS机带到上海，由“料主”李鑫亲自操作。

    “不费吹灰之力，只要提供POS机我就能拿到8000元。”想到来钱如此轻松，白某没有犹豫。双方协商后决定，白炜将POS机器和网银U盾交给满某，刷卡成功后由白炜负责将POS机内的钱转到医院的公有账户，并将卡内20%的金额取出，剩余的钱将由满某通过网银U盾转出，每日刷卡限额为90万元。而对于林亚不止一次提到的刷复制的境外信用卡的风险，以及为了应对可能的银行查证，白炜也为自己想好了借口。其在供述笔录上称，万一银行查起来，就说是要转卖医院，正好有买家联系来说要跟外国人开一家中外合资医院。而买家在无锡考察时，提出了要刷境外信用卡。

    按照这个套路，在随后的9月25日至10月1日这8天时间里，犯罪嫌疑人先后盗刷套取现金4918324元。而白炜则不断接到手机短信，提醒有钱进到医院的公共账户上，按照约定他专门负责去银行提取现金。为避免银行起疑，白炜奔波多地取钱。经过疯狂作案，白炜分到了90多万元，还了钟磊的债，又给了儿子5万元，剩下的钱则豪赌一空。

    但这种短时间内巨额资金的频繁流转最终还是引起了银行方面的注意，在银行报警后，白炜很快被抓，其他人也相继落网。而随着嫌疑人的先后落网，这个案件背后的作案团伙及手法也浮出了水面。

    “当时他们和我说是外国卡，不会出事，我信了。”2014年9月12日，该案庭审一开始，白炜对自己的罪名供认不讳。而相关的证据显示，这是一起有预谋，且分工明确，合作密切的信用卡诈骗案件。

    记者采访获悉，在这类涉及境外信用卡诈骗案件中，“料主”的作用很关键。本案中，今年29岁的“料主”李鑫是福建人，曾因盗刷QQ币被判处有期徒刑六个月。在作案时，李鑫通过境外论坛，联系上了境外网友，买到境外信用卡的磁条信息，然后用写卡器把信息写入空白的信用卡磁条，就可以在POS机上刷卡交易并套现。之后，只要继续写入另一张信用卡信息，就能覆盖以前的信息并继续进行刷卡套现。警方查实，仅通过倒卖信用卡，李鑫就赚取了20多万元。“而在行内，像李鑫这样，专门出售信用卡信息的人，在圈内被称作‘料主’”。

    据查，通过QQ群，李鑫一直在物色可以提供POS机的人，并遇上了专门帮“料主”提供POS机的中介满军，两人一拍即拍。满军从介绍境外复制银行卡生意的朋友林亚那了解到，无锡的白炜有可能合作。“无锡有机器，机主知道是要刷复制银行卡的。”之后，满军跟林亚在熟人介绍下，于去年9月24日到无锡找白炜，并成功刷卡套现2万元。

    之后，李鑫又联合另一个“料主”徐某，从9月25日下午至10月1日持续刷卡套现。据查，所刷的卡主要伪造的是美国、加拿大的信用卡。按照约定，李鑫拿走了实际到账35%的钱，扣除成本，到手的钱有120多万元。满军分得20多万元，林亚分到了41万余元。在作案过程中，李鑫等人共伪造了境外信用卡189张，刷卡套现490多万元。其中，白炜仅借出POS机，去银行取现金，就分得了90多万元。

    该案承办法官严海燕称，该案件的作案团伙均在网上结识，且分工明确，“料主”们获得磁卡信息的主要来源是一个境外论坛，因不同的信息有价格和刷卡成功率的区别，其主要购买美国和加拿大的信用卡信息，通过写卡器将信息复制并刷卡套现。该案将择日宣判。