滕州一小区藏信用卡套现窝点 累计套现3400余万

    9月15日，山东省滕州市公安局经侦大队经过连续半年的顺线追踪，在市区一住宅小区的地下室里，成功捣毁了一个POS机专业刷卡套现窝点，将涉嫌非法经营的犯罪嫌疑人赵某抓获，当场查扣用于作案的POS机13部，银行卡100余张，经初步核实累计刷卡套现金额达3400余万元，成为近年来滕州市公安机关侦破的最大金额的信用卡套现案件。

    犯罪嫌疑人赵某2010年前后曾经经营两家装饰材料公司，后由于经营不善先后关门，但是在经营期间办理的两部POS 机却没有注销。赵某就利用手中的两部POS机，采取散发、张贴小广告、在一些都市小报上刊登广告等方式宣传无风险代还信用卡、刷卡提现等，把自家地下室作为办公地点，一个专业的POS机套现窝点就此诞生了。“由于POS机套现投入小、风险低、隐蔽性强，一般只需要办理个POS机、有部电话或手机卡就能开始营业，这也使得一些POS机持有人看到了其中的商机，不惜铤而走险公开刷卡套现，”负责侦办此案的经侦大队刘真伦副大队长说。“干我们这行，主要是靠回头客，我们只有先发广告才能招揽生意，随着客源的稳定，由回头客介绍的新客户也越来越多，来我们这里刷卡的人也相对固定……”面对民警的讯问，犯罪嫌疑人赵某说。

    随着拉卡拉、汇付天下、富友、山东运达POS服务专家、现代金控、“讯付天下”、“支付天下”等第三方支付平台的出现，一些平台代理商为了追求利润最大化，简化了POS机的申请程序，放松对申请资质的审核、考察，甚至收费帮助代办手续，使得“皮包公司”也能顺利从POS机代理人、中介人手中直接办理POS 机，从而在一定程度上使POS机的使用脱离了银行、银联的监管。据犯罪嫌疑人赵某交代：其所持有13部POS 机中，只有自己原来经营装饰材料时办理的两部是正常手续直接办理的，其余的都是自己从别人手中购买或者伪造手续办理的。民警在嫌疑人家中和车上也当场查获了一批用于办理POS机的营业执照等证明手续、伪造的印章等。

    今年以来，滕州市公安局经侦大队加大对信用卡犯罪的打击和宣传力度，发起了打击信用卡套现“白鹤行动”,先后打掉专业信用卡刷卡套现窝点7处，抓获犯罪嫌疑人9名，涉案金额近亿元。

    警方提醒广大信用卡持卡人：要谨记“慎重透支，合法使用”,恶意透支或套现，不仅会影响到个人的信用记录，还可能触犯法律。