网购身份证办卡诈骗168万 新疆破获特大信用卡诈骗案

    网上购买200多人的身份证原件，在几个月时间内兄弟俩共办理信用卡243张，其中85张恶意透支168万元。11月5日，记者从新疆乌鲁木齐市公安局经济犯罪侦查支队一大队了解到，这起案件是乌市，乃至西北五省区近几年数额最大的信用卡诈骗案，光卷宗就有14本，约70厘米厚。

    据参与办案的侦查员介绍，2014年4月22日，乌鲁木齐市公安局经济犯罪侦查支队接到某银行乌鲁木齐分行信用卡部沈某报警称，他们银行有一信用卡用户崔某某透支了10994.43元逾期未还款，但是联系到办卡人时，对方说不是他本人办理。

    网购身份证办卡 恶意透支招业务员对付银行审核

    侦查员在调查时发现，从2013年下半年至2014年4月，其中有一批信用卡办卡人提供的资料都差不多，办卡人信息都在外地，主要是陕西、河南等地，这些办卡人从未来过新疆，也未在新疆居住或办理户籍。

    5月18日，侦查员将犯罪嫌疑人王某抓获，6月17日将犯罪嫌疑人吕某抓获。

    据了解，吕某今年31岁，毕业于北京某大学金融专业，王某今年25岁，两人系兄弟（弟弟由母亲带着），两人为新疆玛纳斯县人。2010年吕某曾因借用他人身份证办信用卡恶意透支被处理过。

    经查明，2013年7月至2014年4月，吕某、王某二人共计办理5个银行的信用卡243张，其中85张信用卡被恶意透支168.57万元，其余158张信用卡未套现。

    目前，两名嫌犯已被批准逮捕，案件仍在进一步调查中。

    诈骗第一招：网购身份证办卡

    通过对嫌犯的审讯，民警对嫌犯作案手法、特点进行了了解。

    侦查员说，为方便作案，吕某用他人身份证在乌市克拉玛依东路和天津南路租赁了两处住所，分别用做填写申请申报材料、模仿办卡人接听银行核实信息的电话场所，而对外声称是投资理财公司。

    “嫌犯作案第一步是在网上以50-200元不等的价格购买他人身份证原件，这些身份证都是丢失的，专门有人收了往外卖。”侦查员说，然后用每个身份证再办理3个电话号码，分别为本人、亲属和朋友，最后再将这些号码与住所的座机绑定。此外，办信用卡要提供房产证、单位工资收入证明等信息，吕某为此私刻了27个公司的财务章，都是为成功办理信用卡做准备。

    等信用卡申办出来，王某和吕某再到专门套现的地方进行套现。

    诈骗第二招：招聘业务员冒充办卡人

    据侦查员介绍，为确保诈骗万无一失，吕某和王某还在网上招聘业务员。这些业务员一部分冒充申请人前往银行网点提交信用卡申请表，一部分冒充办卡人在住所接听银行核实电话。

    侦查员说，嫌犯招业务员先看长相，他们只要大众脸，太漂亮、太帅气的都不行，其次要求心理素质强。面试通过后，培训一周才能上岗，“如果说话不流利，心理素质不好的就会被淘汰掉”。

    侦查员说，为防止业务员掌握“公司机密”，吕某等对业务员管理比较严格，分工明确，送申请表的只能送表，接电话的只能接电话，“嫌犯作案比较专业，选择接听电话的都是两男两女，扮演不同角色”。

    此外，送申请表，为减少被银行发现的概率，女申请人只能由女业务员去送，如遇到银行网点审核严格，雇的业务员会变更网点，或者等一段时间再送。

    所有业务员工资不走银行卡，直接发现金。

    民警提醒，为防止类似案件发生，市民在使用自己的身份证时，一定要在自己可控范围内使用，不要把身份证转借给他人，更不要把身份证复印件随意转交给他人或身份信息转交给他人，一旦身份证遗失一定要及时挂失身份信息。