浏览: 来源:浙江在线 日期:2015-05-11 23:56
近日,一名客户持双证来到工商银行海盐支行营业部信用卡柜,申请代领信用卡。柜员受理询问是否持卡人委托其来代领信用卡,得到肯定答案后,柜员查询系统内持卡人手机号码,并拨通手机向持卡人进行核实,但核实结果为持卡人的身份证及手机遗失,刚刚将手机SIM卡补办好,未委托他人代领信用卡。柜员马上意识到面前的客户有问题,那人非常警觉,发现工作人员打电话核实,感觉情况不对,抓起柜台上的身份证匆匆离开。
近两年,不法分子利用伪冒证件来银行办理业务频繁,给银行防范外部欺诈风险带来严峻的挑战。该案例中,犯罪分子得到客户的手机和身份证后,看到手机信息内有未领信用卡的短信,便发生了这起冒领信用卡的事件。临柜员工按照操作流程办理领卡手续,成功堵截了不法分子冒领信用卡风险事件的发生。
这起事件中反映出银行工作人员要时刻保持风险防范意识,按操作流程办理业务,加强身份证件核实,严格身份识别操作;严格执行代理领卡制度,调取留存的联系电话进行核实,识破不法分子冒领信用卡的诡计,保护了银行客户的资金安全。
本案例中,万一客户的手机SIM卡未及时更换,银行拨过去的电话核实,容易被不法分子利用,过程相当危险,一不小心就会被不法分子得逞。在办理开户及其它业务时,确保客户预留正确的联系信息,并及时更新,才能确保日常业务核实、回访等准确到位,避免银行及客户受到不法分子的伪冒诈骗。
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