IT男替人办近百张信用卡并升级套现被批捕

    因为与一名客户发生纠纷，省城高新区一企业老板孙洋(化名)报警，然而民警赶到，发现孙洋的公司内暗藏猫腻，名义上是企业管理公司，实则是帮别人办信用卡、升级以及套现的“养卡”公司。近日，合肥市公安局高新分局刑警大队对孙洋及其经营的公司展开调查，发现他帮人“养卡”近百张，涉嫌刑事犯罪。目前，孙洋已经被检察机关批捕。

 

    老板遭客户纠缠？原来公司有内幕

 

    6月8日，高新区一家企业管理有限公司的老板孙洋报警称，他被一名客户多次纠缠。

 

    辖区派出所民警赶到现场,发现孙洋用公司的POS机帮助一客户套现信用卡，但孙洋在对方不知情的情况下帮对方的信用卡从2万的额度升级到3万，然后自己从这张信用卡中套取了9000元，这名客户收到银行催款信息后才恍然大悟。这名客户一直催着孙洋还钱，但孙洋没能如期偿还这笔钱。当天客户再次堵上门找孙洋要钱，孙洋这才打电话报警。
民警调查发现，孙洋经营的公司内有大量信用卡，孙洋是在从事信用卡升级、套现业务。意识到孙洋可能涉嫌信用卡诈骗，高新公安分局刑警大队立刻将孙洋控制，带至刑警队调查。

 

    代人办卡近百张替客户升级套现

 

    面对警方的询问，孙洋交代，半年前他开了这家名义上的企业管理服务有限公司，暗中做“养卡”业务。公司办了一台POS机，在网上寻找客户，帮客户办理信用卡、进行套现等业务。

 

    孙洋主要为他人办理三种业务：为一些办不了信用卡的人开证明办理信用卡;将额度低的信用卡升级为额度高的卡;为持有信用卡的人办理套现业务。

 

    警方调查发现，孙洋在半年时间内“养卡”近百张，为客户办理这些业务均收取费用，其中办卡收取信用卡额度的20%手续费，升级卡收取8%左右的手续费，套现收取套现金额的10%左右手续费。

 

    25岁IT男涉嫌信用卡诈骗等罪

 

    半年时间内，孙洋的客户既有生意人，也有工地民工以及在校学生。

 

    一些人急着用钱，但自己办理不了信用卡，所以找到孙洋。孙洋以公司的名义为他们办理工作证明、收入证明等，并盖上公司的公章，让他们顺利办理信用卡。“他可以开证明说某某是该公司的总经理，这样对方就能顺利办卡。”民警说。

 

    一般在孙洋帮助下办理的信用卡，也基本选择在该公司套现，因此公司可以收取两项费用。而对于要求升级信用卡额度的业务，孙洋也只要简单的操作就能得到相应的手续费。

 

    据了解，孙洋今年才25岁，安庆人。之前他是一家IT公司员工，毕业没几年就有了几十万的积蓄。

 

    孙洋交代，两年前自己创业失败，后来看到一朋友做“养卡”生意赚了很多钱，买了路虎车，又买了房子，他想做同样的事情，用母亲的证件注册了公司，帮人办卡、养卡。

 

    目前，孙洋涉嫌信用卡诈骗、非法经营等被检察院批捕。

 

    “职业养卡”很赚钱 办卡收取额度15%

 

    面对民警询问，孙洋表示，自己虽然知道帮人办卡、养卡不是光明正大的事情，但并不知道此事后果会这么严重，他坦言，身边也有做这种事情赚钱的朋友。

 

    昨日记者调查发现，合肥有不少通过网络通讯工具从事办卡、养卡业务的人。记者通过一个手机号码联系到一家公司负责人，他说，他们可以进行办卡、套现业务，“信用卡还不上也可以找我，我先帮你垫付，然后刷你的卡套现。”另一名自称在汽车东站附近的男子称，他的公司可以帮忙提供资料办卡，收取相应额度的15%作为手续费，“在我这办的卡，可以长期在我这套现，我们帮你养卡。”

 

    找人帮你套现？帮人套现赚钱？

 

    都很危险！

 

    安徽美林律师事务所律师王海波称，类似帮助办理信用卡、信用卡套现的案例屡见不鲜，只要套现额度超过一定界限，就构成犯罪。在他接触的案例中，有一些人之前从事正当生意，因为帮别人套现得到好处，一发不可收拾，最终落了个锒铛入狱的下场。“提醒大家，一定不要非法帮别人套现，否则往往会不知不觉走上犯罪道路。 ”