昆山警方捣毁一个新型信用卡诈骗团伙

    手机、银行卡、身份证都在身边，银行账户内的存款却不翼而飞，听起来似乎不可思议。然而前不久，昆山一市民就遭遇了这一新型的“补卡截码”诈骗的侵害。案发后，昆山警方通过缜密侦查、细致追踪，迅速将该犯罪团伙摧毁，涉案的6名团伙成员也悉数落网。

 

    2015年5月3日18时许，市民闻先生独自在家中。无意中，他发现自己的手机突然没有信号了。一开始还以为手机坏了，于是他连忙把手机卡拔出来插在另一个手机里，但是依然没有信号。这时，闻先生开始有不祥的预感。因为在这张手机卡上绑定了两张银行卡，卡上还有十多万元存款。

 

    为尽快查明真相，闻先生立刻咨询了营业厅的工作人员，结果却被告知自己的手机卡在信号中断期间已经被人恶意补办了，他又连忙查询了银行账户，结果发现两张银行卡上的14万元存款也被人转走了。

 

    确认这一情况后，惊慌失措的闻先生立即报了警。

 

    接警后，昆山警方立即成立专案组展开调查。经过侦查，民警获悉闻某的手机卡是在昆山陆家镇某手机营业厅被人补办的。于是民警立即前往现场，通过调取营业厅内部的监控资料，民警很快确认是两名年轻男子补办了手机卡。与此同时，民警查询闻某的银行卡账户交易记录，发现银行卡上存款是在十分钟内被转至另外一张卡，随后又分散至三张银行卡，分别在昆山的三个地方通过pos机刷卡套现的方式将卡内钱款取走。

 

    根据手机卡和银行卡这两条线索，警方很快锁定了刷卡套现的张某、周某和补办手机卡的刘某、王某，通过对这4人的追踪调查，民警又发现了4人共同的上家胡某。至此，以胡某为首的五名犯罪嫌疑人逐渐浮出水面。

 

    5月7日下午，警方在掌握充分的证据后，在5人的暂住地分别将胡某等人一举抓获，当场缴获大量用于作案的假身份证和银行卡、手机卡等物品。

 

    在随后的审查中，胡某交代自己还有一个上家李某，目前就藏匿在苏州。根据胡某提供的线索，警方又顺藤摸瓜，于5月12日将上家李某抓获。

 

    经查，2014年年底，胡某无意间在网上搜索到一个名为“信用卡”的QQ群，胡某加入后，发现该群主要是以非法手段套取他人银行卡内钱财。胡某明知该行为犯法，但在利益的驱使下，依然决定铤而走险，并搭上了其上线李某。根据李某的指使，胡某从李某处获取他人包括银行卡卡号、网银密码、绑定手机号码等在内的详细信息，随后胡某又发展了两组下线作为其组员，每组两人，其中王某、刘某主要负责根据个人信息补办假身份证，并使用假身份证去营业厅补办手机卡;另一组张某、周某则负责将受害人卡内的存款迅速转账后以pos机刷卡套现的方式快速转变为现金。几人分工明确、大肆作案，却不料法网恢恢、疏而不漏，警方通过蛛丝马迹一路追踪，最终迅速将团伙成员一网打尽。

 

    目前，李某、胡某等6名犯罪嫌疑人因涉嫌信用卡诈骗已被公安机关依法刑事拘留。

 

    虽然犯罪分子的作案手段看似神奇，但事实上并不是不可防范的。从“补卡截码”的作案手法分析，犯罪分子借助黑客技术，窃取上网者邮箱、论坛、QQ的账号、密码等信息，然后用这些账户密码与受害人的手机卡、银行卡、支付宝等密码进行碰撞，进而获取受害人的手机号、银行账号、身份证号、密码等精准的个人信息。在此，警方提醒广大群众：

 

    一、一旦发现手机信号异常，一定要及时排查原因，确认被人补办后，应立即冻结和手机绑定的银行卡并及时报警;

 

    二、不同的账号最好设置不同密码，特别是银行密码、网银密码等，切勿与邮箱、QQ、论坛等的密码相同;

 

    三、上网时不要轻易登录一些自动弹出的网站，注册相关论坛账户时，不要填写过于详细的身份信息，以免泄露;

 

    四、开通网银的用户尽量选择优盾版本的网银，这样即使手机卡被补办，不法分子也很难顺利将银行卡上的存款转走。