阜阳颍上一男子冒用他人信息办信用卡 透支约40万元

    28岁的曾某是颍上县慎城镇人，无正当工作。由于没有经济来源，他总在寻觅一种不出力便有回报的“生意”。

 

    有一天，曾某聊天时得知信用卡套现后放贷可获利，便冒用他人信息，办理几十张信用卡，套现约40万元。事情败露后，他因犯信用卡诈骗罪被判刑。

 

    “有需要办信用卡的直接和我联系，只要提供身份信息，我就可以办理！”2011年，急需用钱的王某经朋友介绍认识了曾某，曾某向他承诺能够办到信用卡，可以通过信用卡透支钱，作为周转资金。

 

    于是，王某见了曾某。见面后，曾某让王某填写个人信息，并提出要给王某录像。

 

    王某觉得很奇怪，不放心，就说不办了。临走前，王某要把填的信息表拿走，曾某不同意，并说会撕掉。之后，曾某在王某不知情的情况下，用王某的身份申请了一张信用卡。

 

    吴某某也是找曾某办信用卡的。在他提供了身份信息和材料后，曾某给他办理了一张信用卡，曾某又瞒着他，在另外两家银行申请了信用卡。

 

    就这样，曾某骗取多人的身份信息，以他人的名义共办理30多张信用卡。

 

    办理好信用卡后，2011年8月份，曾某安排方某某到合肥某商贸公司刷卡套现。

 

    方某某供述，他第一次刷卡是在合肥火车站附近的一个高楼上刷的，是什么公司他记不得了，只记得刷了三四张卡。刷卡后，机器里出来纸条，工作人员扣除手续费后给了他现金，又让他在纸条上签字，他签的是卡主的名字。之后，他将现金转入曾某的银行账户。方某某说：“我不懂信用卡，只是帮助刷一下，曾某没有给我钱，我的生活费用、住宿费用是他负担，我去合肥帮助刷卡所花的钱也是他负担的。”

 

    据了解，借助方某某或者曾某亲自套现，曾某从信用卡中套现或者消费共约40万元。

 

    从信用卡中套现后，曾某将这笔钱用来放贷，赚取的利息则用来还信用卡和自己消费。但是，2012年以后，这部分利息不但还不上信用卡，更负担不起曾某高额的消费，他的行为终于败露了。

 

    颍上县法院审理后，判决曾某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年，处罚金200000元；方某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，处罚金20000元。

 

    此案审理法官表示，信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。利用信用卡，一般是指使用伪造的、作废的信用卡或者冒用他人的信用卡，以恶意透支的方法进行诈骗活动。所谓恶意透支，有两个限制条件，一是发卡银行两次催收，一是超过三个月没有归还。曾某以非法占有为目的恶意透支，已构成信用卡诈骗罪。