骗子到徐家汇一银行办信用卡 身份证是行长的

    “行长，您是要办银行卡吗？”

 

    徐汇区一家外资银行的行长李琦坐在办公室，突然接到了楼下柜台职员的来电询问。原来，来办卡的人用的就是李琦的身份证，李琦却一无所知。

 

    该银行立即报警，随后竟牵出一起特大刑事案件。

 

    近日，上海徐汇公安分局破获这起特大妨害信用卡管理案。截至目前，共抓获犯罪团伙成员18名，缴获非法持有的他人公民二代身份证件270余张、各类骗领的银行卡150余张。

 

    所办的卡被大量用于淘宝网店“刷钻”或电信诈骗。

 

    通过马仔抓获接头雇主

 

    今年1月，徐汇区一家外资银行内，一名年轻女子前来办理申领信用卡的业务。年轻女子拿出的二代身份证，居然是该银行行长的身份证，负责办理业务的张梅顿时怀疑，该女子存在冒用他人身份证办信用卡的嫌疑。

 

    张梅设法稳住该女子，暗中通知行长并让同事报警。派出所民警接报后，迅速赶到现场将该女子控制。

 

    原来该行长于几个月前不慎遗失自己的身份证，民警在询问该女子时发现她神情紧张、话语含糊，随后又从其身上发现他人银行卡9张，初步认定其具有重大作案嫌疑，将犯罪嫌疑人金丽华依法传唤至派出所接受调查。

 

    但到案后，金丽华并不承认自己的犯罪行为。于是，徐汇公安分局经侦支队与天平路派出所成立专案组，迅速设法联系从金丽华身上搜到的身份证件所对应的市民，核实办卡情况。同时，侦查员又对嫌疑人骗领信用卡的相关视频资料予以固定。

 

    经过审讯，在证据面前，金丽华交代了受雇于他人骗领信用卡，并愿意约定“雇主”胡杨于次日接头。

 

    次日上午，胡杨在接头时被侦查员抓捕。当天，警方还抓获胡杨

 

    “办一张卡算什么”

 

    侦查员日前回忆说，抓捕行动当日，尚有3名马仔漏网，警方随后抓获两人，但第3名马仔朱莉始终没有踪迹。

 

    今年3月初，警方了解到，在胡杨兄弟落网后，朱莉联系上另一名上家，提出由其分包办卡业务，其身份由办卡员上升为“领队”。

 

    3月下旬，朱莉夫妇及两名马仔进行交易时被警方抓获。此后，警方又抓获朱莉的上家和另两名“领队”。

 

    至此，经过两个多月的连续追捕，侦查员先后将以胡杨兄弟为首、专门持他人身份证件骗领信用卡的18名团伙成员一网打尽。

 

    经审讯查实，自2013年9月起，胡杨兄弟等人在聊天群内发布“银行办卡”兼职信息，并将通过各种渠道获得的他人身份证件交予应聘人员，授意兼职人员持证至上海几大银行骗领信用卡，待卡办完后以100至150元每张的价格进行回收。

 

    “很多马仔并不认为自己的行为是犯罪，都说‘办一张卡算什么’。而一些中层人员，如胡杨说办卡是用于淘宝网店‘刷钻’用。其实除了‘刷钻’，银行卡还会被用于电信诈骗。”侦查员说，“这一违法犯罪行为看似微小，但有可能危害群众个人经济利益和国家金融管理秩序。”

 

    目前，涉案人员已被刑事拘留，案件仍在进一步调查中。

 

    辨真假多靠目测 身份证报失仍能办卡

 

    根据《居民身份证法》，公民丢失居民身份证后应向户籍所在地派出所申报丢失补领，不需要再办理挂失和登报声明。公民在使用居民身份证证明身份时，各相关证件使用部门负有核对人、证一致性的义务。但在现实中，一些单位在办理需要使用身份证的业务时，大多只靠目测或保留复印件。

 

    对此，警方表示，目测审核是国际上通行的证件审验方法，快速、便捷。“身份证上的照片就是防止被冒用的最好标记。证件使用部门只要严格审核，应该有能力识别出来。”上海市公安局人口管理办公室费警官昨日介绍说，银行、工商等大多配备了身份证验证设备，能够审核身份证芯片内的信息。

 

    费警官表示，身份证报失申领新证后， 旧证不会自动失效。为提高身份证的安全系数，从去年7月起，全国公安机关已逐步推行身份证登记指纹信息，未来有望有效防范冒用他人身份证和伪造、变造身份证等违法犯罪。

 

    不过，身份证登记指纹信息后，社会用证单位应当及时升级验证设备，特别是金融、证券等与公民经济权益密切相关的部门。