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离职前,他把所有客户的信用卡信息复制了一遍……

浏览:  来源:都市快报   日期:2016-07-19 15:59

   这段时间,微信朋友圈疯传一条消息:有人银行卡明明在身上,钱却被转走。据说,银行卡个人信息在黑市很容易弄到,5分钟就能搞到1000条,包括卡主姓名、卡号、身份证、电话号码,以及取款密码等。真有这样的事?

   最近,温岭警方破获一起特大诈骗案,嫌疑人涉嫌复制克隆银行卡,取走受害人卡上的钱——截至目前,被“复制”的卡有1万多张,涉案金额达500多万。民警说,随着案件深挖,涉案金额可能会继续扩大。

   ATM机里发现3张白卡

   事情要从1张白卡说起。

   白卡,是嫌疑人用受害者银行卡信息制作的新卡,上面只有磁条,没有正常银行卡的银联等标志。

   6月28日上午,温岭警方接到九龙某商业银行报警,说检查ATM机时发现3张白卡。

   这事引起温岭市公安局的重视。

   民警从监控发现,前一晚凌晨,有人戴口罩和帽子,用十多张银行卡在ATM机上取走五六千元,每张卡密码都正确,被吞掉的这3张白卡可能是因为取钱太频繁而导致被卡。

   这些卡信息涉及的地方有北京、内蒙古、山东等地。

   几天后,温岭大溪某新建银行又有人报警,工作人员从监控发现,又有人戴着口罩和帽子来取款。民警七八分钟后赶到现场,取款人已经跑了……他在四五分钟里插入十多张卡,取走1000元左右。

   过了一天,这人在同一家银行又出现了,这次取走18000多元。

   同时,警方查清,这是一个团伙,每次都开着一辆丰田越野车过来取款,车是租来的。

   7月6日,警方在苍南抓到嫌疑人熊某和陈某等6人。12日,嫌疑人毛某在杭州被抓。

   据审讯,所有复制卡信息都来自熊某。熊某,云南人,出事前是北京一家金融公司高管。

   金融公司高管复制刷卡信息

   熊某从一所全国重点大学的数学系研究生毕业后,在北京一家金融公司做到技术总监。这家公司是专门做全国POS机结算业务的,持卡人在商户刷卡的信息都会集中到公司系统,熊某负责和商户核对账务,所以掌握着所有刷卡人的信息。今年3月,他辞职了,临走前把所有POS机个人刷卡信息都复制了一份。

   辞职后因为手上有“闲钱”,熊某把钱放到一个P2P平台——借贷宝。4月,温州苍南人陈某通过平台跟他借了钱。

   在约定时间里,熊某没有拿回借款,但两人有了联系。熊某让陈某还钱,陈某说没钱,但欢迎他来玩。

   6月10日,熊某到苍南,陈某还是拿不出钱,“有没有什么生意,可以一起做做赚点钱?”陈某说。

   几天后,熊某说:“我有资源,我们合作。”他提出,让陈某帮他跑腿,赚到钱后,拿出一部分作为还款和他的酬劳。

   随后,熊某在网上买来制卡设备等,把当时复制的信息一一写到卡上。

   陈某在借贷宝上还借了其他人的钱,别的债主也找上门来,于是陈某提议:“我没钱,要么大家一起做,一起赚钱!”

   就这样,另外四五个债主也加入进来。

   熊某从不出面取款,只负责在租房内复制卡,“他从网上买的卡可以反复写入,取完再写其他银行卡信息。”民警说。

   陈某则负责异地刷卡套现或ATM取款等,陈某有个温岭朋友,他让对方帮助租房租车,本想在温岭试一把后,再去其他地方。

   涉案的银行卡有5万多张

   据查,涉案银行卡有5万多张,截至嫌疑人被抓,做好的卡有300多张,涉及工行、招商、建行、交行、中国银行、广发、内蒙古农村信用社、泰安、平安、邮政等银行,卡片信息涉及全国各省市区,包括内蒙古、山东、北京、天津等。

   由于卡主都不是温岭人,所以直到嫌疑人被抓,警方也没接到这类报案。这5万多张卡,如果全被他们盗刷,涉案金额将达到上千万。

   怎样避免银行卡被复制?

   据熊某说,他复制的都是磁条卡,而有芯片的卡,他还没办法复制。

   警方提醒,在ATM机取款时,务必留意机器使用是否有异常,输入密码时应用手或身体遮挡,避免有微型摄像装置拍下按键手势。

   另外,最好把银行卡和手机短信绑定,这样一有异常就会收到短信。如果发现银行卡异常,要立马取证自己在哪里、没有取款行为,这样银行也须承担一定的责任。


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