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使用“信用卡”竟然还需“验资”

浏览:  来源:盐城晚报  日期:2016-09-02 10:09

    家住阜宁县城的马先生,今年春节后做生意缺少资金。他正想办法筹资时,一名自称是信用担保公司的工作人员给他打来电话,说可以给他办理一张10万元额度的信用卡。不久,马先生真的收到一张信用卡,但去银行却取不出钱来。他打电话给担保公司的工作人员,对方称要验证是否有偿还能力。于是,马先生先后7次向对方提供的卡号汇钱,被骗45300元。

 

    ●送上门的信用卡

 

    额度竟有10万元

 

    今年春节刚过,做生意缺少启动资金的马先生,于2月16日接到自称是信用担保公司工作人员的电话,问是否需要办理信用卡。马先生说想办一张10万元额度的信用卡,对方承诺可以办理,并告诉马先生10万元信用卡只收300元代办费。

 

    马先生按照该工作人员提供的账户汇了300元代办费,并将自己的身份信息通过短信发给对方。3天后,马先生果然收到了一张印有自己名字的信用卡,但到银行取款时发现卡是无效的。马先生又与对方取得联系,被告知卡需要激活,费用是2000元。马先生因为嫌费用高在电话里与对方起了争执。最后,对方称除了300元代办费,其他收取的费用将在卡激活后如数返还。

 

    马先生将2000元钱汇到对方指定的银行账号后,对方告诉马先生一个手机号码,让他跟用卡中心“方主任”索要激活码。

 

    ●需要验证偿还能力

 

    7次汇款被骗4.5万余元

 

    马先生跟“方主任”索要了激活码后,“方主任”告诉他信用卡已经激活了,但要使用卡里的钱还需要验证是否有偿还能力,让马先生汇5000元到指定账户,马先生按照对方所说汇了钱。

 

    马先生再次与“方主任”联系,对方回应可能是银行延迟了到账时间,让他再汇5000元到账户上。钱到账后,“方主任”主动打电话通知马先生,并告知“验资”需要进行3次,他还差1次5000元的汇款,马先生再次汇款5000元。收款后,对方电话联系马先生,称还需要在账户中看到大额度的资金往来,马先生又一次往账户中汇了18000元。款汇到账户后,“方主任”告知马先生再汇10000元保证金,信用卡就可以使用了。

 

    马先生汇完最后一笔10000元的款项后,再联系“方主任”和工作人员的电话,发现已打不通。这时马先生才发觉自己被骗,遂向阜宁县公安局报案。

 

    ●叔侄两人设局骗钱

 

    阜宁警方赴湖北抓获嫌疑人

 

    阜宁县公安局受案后,按照马先生提供的账户取款地点和资金流向开展侦破工作。

 

    办案民警发现,账户里的钱在湖北省武汉、孝感等地已被人提取。其中,一笔18000元的资金经过3次账户转移,最终转到了杨某的银行卡上。民警对杨某展开单线调查获知:2015年9月份,杨某和侄女曾经以冒充金融机构工作人员制办信用卡的方式,骗取浙江省海宁一居民4万余元,被浙江警方取保候审。民警对录像取款人和杨某进行比对,确定为同一人,至此嫌疑人锁定。

 

    今年6月份,办案民警两次到湖北对杨某叔侄实施抓捕。两人归案后,都如实供述了自己的犯罪经过。杨某以前在孝感市区做服装生意,但因为经营不善亏本,就动起了歪脑筋。他让侄女充当担保公司的业务员,联系需要办理信用卡的客户,自己扮演“方主任”的角色,引诱受骗者一步步上当汇钱。

 

    昨天,杨某叔侄涉嫌诈骗的案卷侦查整理完毕,按照判决程序,涉嫌前一罪名公诉期间实施新的犯罪行为,前罪后罪一并判处。于是,阜宁县公安局将卷宗移送浙江海宁警方提起公诉。

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标签:信用卡,验资

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