农行铜川支行违规办理信用卡被银监会罚款21万

    2016年9月28日，记者从银监会获悉，银监会日前通报了四起行政处罚案件，其中三起单位违规一起个人违规。中国工商银行浙江省分行违规办理银行承兑汇票等，被重罚185万元。

 

    据通报，符江川在任东亚银行成都分行行长助理和副行长期间，对该行违规放贷、承兑无真实贸易背景金融票据等严重违反审慎经营规则行为，以及该行向监管部门提供虚假资料行为，负有直接领导责任，违反银行业监督管理法、《流动资金贷款管理暂行办法》及《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》，被银监会四川监管局罚款30万元人民币，并取消高级管理人员任职资格5年。

 

    农行铜川支行违规办理信用卡被银监会罚款21万

 

    中国农业银行股份有限公司铜川耀州区支行，在冯某信用卡办理过程中，在未对冯某开展资信调查，未能充分核实并完整记录其有效身份、财务状况、消费和信贷记录等信息，未确认其真实工作单位的情况下，发放信用卡，严重违反了审慎经营规则，违反银行业监督管理法，被银监会铜川监管分局处以罚款人民币21万元，并责令该支行给予相关工作人员纪律处分。

 

    相比较而言，违规行为更严重的则是工商浙江省分行。据通报，中国工商银行浙江省分行，存在贷款资金回流转作定期存单，为银行承兑汇票和流动资金贷款业务提供质押担保；办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务；办理无真实贸易背景的银行承兑汇票贴现业务等严重违规行为，违反商业银行法、票据法等多项法律法规，被银监会浙江银监局处以罚款185万元的重罚。

 

    农行铜川支行违规办理信用卡被银监会罚款21万

 

    另外一起案件为信用社违规案。甘肃酒泉金塔县农村信用合作联社所辖解放路分社，遗失金融许可证且未及时向监管部门报告，违反《金融许可证管理办法》，被银监会酒泉监管分局处以2万元罚款。